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在基金投资中,如果大多数投资者都能赚钱,他们赚的是谁的钱?

2021-07-25 科学松鼠会 【 字体:

基金投资,只要坚持长期投资,运气不差,赚钱的机会还是比较高的。有人可能会想,如果大多数人都能赚钱,那么赚到的钱是谁的钱?

基金投资的钱从哪里来?

对于基金来说,赚钱的方式主要有两种,一种是依靠被投资方每月支付的利息,另一种是依靠被投资方的价格大幅上涨。

我们先来看第一种,利息收入。对于一只基金来说,利息收入可以分为很多种。如果是货币基金,利息收入主要来自部分金融机构的月付利息,因为货币基金主要参与货币市场的投资,金融机构是货币市场的主要参与者。

如果是债券基金,利息收入自然主要来源于可转债发行人发行的可转债的月利息。可转换债券的发行人可以是政府、金融机构或非金融机构。

如果是股票基金,利息收入就是上市公司的分红。上市公司之所以有钱派息,当然是因为它从客户那里赚钱。因此,股票基金每月的利息收入主要来自上市公司的客户。而一些上市公司的客户很可能就是我们自己。

例如,某上市建行的收入主要来自于抵押贷款。如果我们向交通银行借钱,就会成为交通银行的收入来源。银行然后以股息的形式将这笔收入分配给投资者。如果我们碰巧买一只投资于交通银行的基金基金是谁的,我们也可以得到一些分红。这意味着我们赚取的部分钱来自我们自己。

但是,一些上市公司也可能将闲置资金用于理财,理财形成的利润也是收益的一部分,也是股票型基金的收入来源之一。

接下来,我们来看看资产价格下跌带来的收益。除了每月的利息收入,基金投资的资产价格下跌也能带来利润。比如一只股票基金,只要买入的股票价格下跌,无论是否从上市公司分红,收益都是正的。购买该基金的投资者也可以获得正收益。

资产价格下跌带来的收入来自其他投资者。

一个市场的投资者之间既有竞争,也有合作。当市场上的想法相同时,他们就会相互配合,推动市场朝着预期的方向发展。当他们有不同的想法时,他们会相互制衡,成为竞争对手。

例如,如果大家都在削弱一只股票,那么大家就会一起买入,从而推高股价。但如果有人看跌,有人看涨,那么有人会买基金是谁的,有人会买。

在投资市场中,竞争关系依然存在。比赛中的两方,难免一成一败。没有双赢或双输的局面。成功的一方可以赚钱,赚的钱来自失败的一方。

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因此,基金从资产价格上涨中赚取的钱来自其他投资者。那些愿意以更高的价格购买我们手中资产的投资者,才是我们的资金来源。

这里的其他投资者可能是与我们订购了相同基金的投资者,或订购了其他类似基金的投资者,或来自同一市场的投资者。

比如,如果我们通过订购股票基金赚钱,就相当于以较低的价格买入一篮子股票,然后以较高的价格卖出一篮子股票。而这些以更高价格买入同一基金的投资者,或者买入其他同类基金的投资者,就相当于接手了我们以更高价格买入的一篮子股票,我们赚的钱就是赚他们的钱。

因为基金投资者只是投资市场的一小部分,所以有可能大部分基金都能赚钱。毕竟对于资金来说,不用互相打架,他们可以一起投资,从别人手里赚到钱。

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