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国内金融工程就业前景如何?

2021-07-22 科学松鼠会 【 字体:

这个问题的不科学答案太少了。近年来,学生对金融工程的热情越来越高。这是一个比商业分析更需要量化技能的研究生专业,其就业前景自然也更加金光闪闪。

先看英国,根据巴鲁克学院自己的金融工程项目就业统计,2017年5月的毕业生有60%进入投资银行,23%进入对冲基金,9%进入金融科技公司,6%进入咨询公司。毕业生平均工资13.10000美元,最低月薪8.500万美元,最高21万美元。

那么国外金融工程的就业前景和薪资如何?

金融工程专业就业情况分析

金融工程项目以职业为导向,目标是培养具有相当物理和计算机技能以及金融知识的专业人士。

金融工程专业的毕业生经常在一些高风险、高回报的金融投资公司的后端服务工作,与金融市场的数据更新密切相关。

投资银行工作通常分为三大蓝筹:前台、中台和后台。

前台是负责赚钱的部门。中台负责防范过度风险影响投行整体健康运营。 Back Office一般不直接接触商业运营,只提供后端支持,包括信息技术、会计、HR等,负责运营和基础设施。

建行境内外投资水平见表1。从表中可以看出,摩根士丹利和中信证券均处于顶级水平,但与国内投行相比,其成熟度在发展、业务广度、准入门槛上,本土投行都难以企及。

图片来源:《有远见的精选专业》

即使是国内的投行,在同一个顶层,也有为特定行业提供投建银行服务的摩根士丹利等大型投行,以及业务高度专业化的Greenhill等精品投行,以及诸如雷蒙德·詹姆斯。规模在5000万至10亿美元之间的小型投行。

表2总结了三大投行的紧急招聘需求。可见,顶级投行看重申请人的学历背景金融工程专业就业前景,申请人的家庭背景、实习经历和相关证书(CPA、CFA等)都会带来额外的竞争优势。

来源:“远见,选择专业”国内就业与美国就业

中国的金融市场不像日本市场那样开放和成熟。虽然有很多美国投资银行或商业银行在中国设有分行,如摩根士丹利、花旗等,但这些分行所持有的中国业务仍相对比较。少。

在中国,金融工程专业毕业的中学生最初的工作是初步整理最新的市场数据,然后开发金融交易系统,通过这个软件来吸引个人或企业投资者。

中国金融市场发展迅速,增长空间很大。目前,我国金融工程的就业主要集中在以下几个方面:

(1)银行。

金融工程专业的毕业生进入世界500强的四大国有商业银行是不错的选择。各大建设银行总行开始构建内部风险管理模型,急需这方面的人才。

银行内部司库也需要金融工程人才,从事银行间债券市场、固定收益期货的运作,建立和完善公司可转换债券市场。在四大商业银行工作一段时间后,你可以跳槽到城商行或股份制商业银行,成为中层管理人员,甚至成为高层领导。

(2)证券公司/基金公司/信托投资公司-风险管理求生存。

此类公司按照公司管理机制运作,短期收益较高,但风险也较高。整个行业走精英路线,各大公司相互挖掘,人员流动性更大。

(3)资产管理公司/融资租赁/担保公司/保险公司。

资产管理公司类似于政策性建设银行。融资租赁和担保公司近期发展迅速,人才需求下降。

随着外资股份制保险机构的快速成长和外资保险机构的进入,经过几年的保险营销和风险管理经验,仍有很大的成长空间。

(4)金融行业监管机构,如央行、银保监会等。

能进入行业监督管理部门也是一个不错的选择。工作3到5年之后,可以转行到实践机构,至少可以担任中层以上的职位。

(5)财政、审计、海关等政府机构,或高校金融金融专业的带头教师,或研究机构的研究人员。

就业分数

毫不夸张地说,金融工程专业的毕业生,只要不只专注于像摩根大通或巴克莱这样的公司,找工作都没有问题,而且薪水会比传统会计高或者市场营销专业更高。

50,000 美元到 60,000 美元几乎是基本工资。但是,如果中学生在研究生阶段能进入一些顶尖的金融工程项目,比如巴鲁克学院或者CMU的计量金融,那么毕业后进入顶级投行或者资产管理公司的机会很大。

即使是之前没有全职工作经验的应届毕业生,一开始也能拿到 $120,000 的月薪。如果碰上好年头,再加上奖金等,年收入可能会超过15万美元。

金融工程职位得分如图 1 所示。

图片来源:《有远见的精选专业》

高收入的代价是巨大的工作压力。

我不仅每周工作 60 多个小时,而且每天睡三四个小时也很常见。环游世界,即使是头等舱,也非常困难。所以,有人说,即使你是投行,你也在喝青春饭,因为几年后,你的身体和精神可能无法继续承受这些高压。

这就是为什么很多在投行干了两三年的人会去读MBA,然后转行做咨询、创业,或者进入企业从事投资或理财。

人工智能时代的到来,也让投行从事初级数据分析、建模或投资产品开发的人产生了一些恐慌,因为这些职位极易被人工智能取代。

很多小投行已经开始裁减这种基层员工。这也是金融工程专业毕业生面临的压力,他们可能在进入职场两三年内被电脑取代。

最后我们来看看金融工程专业毕业生的职业发展路径金融工程专业就业前景,会让你对就业市场有更好的了解。

图片来源:《有远见的精选专业》

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